Marinförsäkring och krigsrisk med beslutsstöd byggt för moderna sjöförsäkringsportföljer
Quantica Marine stödjer marina försäkringsgivare, återförsäkrare och mäklare i underwriting, teknisk prissättning, riskbedömning, portföljrisk, ackumulationsrisk, kapitalmodellering och scenarioanalys — med särskild inriktning på krigsrisk och geopolitisk risk.
Marin krigsrisk är inte en bakgrundsvariabel. Hotbilden kan förändras mellan offert och riskövergång, mellan en resa och nästa, och mellan försäkringsgivarens enskilda riskbedömning och återförsäkrarens portföljvy. Quantica Marine gör den förändringen strukturerad, dokumenterad och användbar i beslutet.
Vad vi stödjer i försäkringsprocessen
Underwriting
Strukturerat beslutsunderlag som skiljer resor, rutter och riskprofiler åt när hotbilden förändras — med bevarat professionellt omdöme och sanktionskontroll.
Teknisk prissättning
Underlag för teknisk prissättning av krigsrisk och marin risk, så att pris, villkor och kapacitet speglar dagens riskmiljö och inte enbart historisk erfarenhet.
Riskdifferentiering
Skillnader mellan fartyg, resor och rutter blir synliga och motiverbara i dialogen med mäklare, återförsäkrare och intern riskkontroll.
Portföljrisk och ackumulationsrisk
Uppföljning av ackumulationsrisk i chokepunkter och regioner, där risker som ser diversifierade ut fartyg för fartyg kan vara korrelerade i portföljen.
Scenarioanalys
Scenarier för eskalering, stängda passager, omdirigerad trafik och samtidiga skador — som underlag för ORSA, återförsäkringsinköp och kapitalbedömning.
Kapitalmodellering
Underlag som kan användas i kapital- och riskbedömning samt i styrning, validering och dokumentation av modellanvändning.
Vem vi arbetar med
- Marina underwriters
- Prissättningsaktuarier
- Chief Underwriting Officers
- Chief Risk Officers
- Chefaktuarier
- Återförsäkrare
- Försäkringsmäklare
- Exponeringshanteringsteam
- Ledningsgrupper inom försäkring
Quantica Marine War-Risk Pricing Engine
Quantica Marine War-Risk Pricing Engine är beslutsstödsteknik för modern marinförsäkring. Den ger underwriters och aktuarier ett konsekvent sätt att beskriva hur krigsrisk och geopolitisk risk skiljer sig åt mellan resor, rutter och portföljer, och hur den bilden förändras över tid.
Quantica Marine förutsäger inte enskilda attacker. Syftet är att stödja teknisk prissättning, riskdifferentiering, ackumulationsuppföljning och scenarioanalys med ett spårbart och dokumenterbart underlag som kan granskas i intern styrning och modellvalidering.
Sex specialistområden för marina försäkringsgivare och återförsäkrare
Marinförsäkring, krigsrisk och geopolitisk risk, översvämning och naturkatastrof, klimatrisk, försäkringslänkade värdepapper samt analys och modellering — i ett gemensamt institutionellt ramverk.
Marinförsäkring
Kasko och maskineri, varuförsäkring, marint ansvar, hamnar, offshore och specialiserad marin risk.
Läs mer →Krigsrisk och geopolitisk risk
Krigsriskförsäkring, piratdåd, terrorism, kvarhållande, sanktionskänsliga resor och politisk våldsrisk.
Läs mer →Översvämning och naturkatastrof
Flod-, kust- och ytavrinningsöversvämning, tropisk cyklon, storm, jordbävning och exponeringsmodellering.
Läs mer →Klimatrisk
Fysisk risk och omställningsrisk, scenarier, ORSA-stöd, klimatjusterad prissättning och rapportering.
Läs mer →ILS och alternativt kapital
Katastrofobligationer, säkerställd återförsäkring, sidecars, ILW och parametriska strukturer.
Läs mer →Analys och modellering
Aktuariell prissättning, stokastisk simulering, geospatial analys, kapitalmodellering och återförsäkringsoptimering.
Läs mer →